|
|
|
|
Организация процесса кредитования юридических лиц
11) Справка
об обязательных среднемесячных платежах ссудозаемщика (платежи в бюджет и
внебюджетные фонды, плата за коммунальные услуги, электроэнергию, заработная
плата и начисления на нее).
12) Договора
с поставщиками.
13) Договора
с покупателями.
14) При
представлении ходатайства на выдачу кредита в период январь - март необходимо
представить, кроме указанных документов. Оперативный баланс и приложения по
форме № 2 и форме № 4 за прошедший год и оперативные данные по основным
показателям за прошедшие месяцы текущего года.
15) При
предоставлении ходатайства на выдачу кредита в период между квартальными
отчетами необходимо представить, кроме указанных документов, оперативные данные
по основным показателям за прошедшие месяцы, не включенные в квартальный отчет.
Приложение Г
Таблица В.1 -
Бухгалтерский баланс ООО «Аптекарь»
В тысячах
рублях
|
Наименование показателя
|
01 января 2008
тыс. руб.
|
доля
%
|
01апреля 2008
тыс. руб.
|
доля
%
|
01июля
2008
тыс. руб.
|
доля
%
|
01 октября 2008
тыс. руб.
|
доля
%
|
31декабря 2008
тыс. руб.
|
доля
%
|
|
I АКТИВЫ
|
|
1. Нематериальные активы
(стр. 110)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
2. Основные средства (стр.
120)
|
31877
|
21,8
|
31496
|
17,8
|
31187
|
16,8
|
34930
|
17,7
|
35434
|
19,5
|
|
3. Незавершенное
строительство (стр. 130)
|
503
|
0,3
|
2921
|
1,7
|
3251
|
1,6
|
3251
|
0,5
|
586
|
0,3
|
|
4. Долгосрочные финансовые
вложения (стр. 140)
|
1500
|
1
|
1500
|
0,8
|
4500
|
2,4
|
4500
|
4,2
|
8300
|
4,6
|
|
5. Отложенные финансовые
активы (стр. 145)
|
2570
|
|
2578
|
|
2711
|
|
4368
|
|
2752
|
|
|
6. Прочие внеоборотные
активы (стр. 150)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Итого внеобороные активы
(стр. 190)
|
36450
|
25
|
38495
|
21,8
|
41649
|
22,5
|
47049
|
23,9
|
47072
|
25,9
|
|
7. Запасы (стр. 210)
|
61117
|
41,9
|
70195
|
39,7
|
72728
|
39,7
|
76266
|
38,7
|
70573
|
38,9
|
|
8. НДС по приобретенным
ценностям (стр. 220)
|
80
|
0,1
|
118
|
0,1
|
118
|
0,1
|
51
|
0
|
96
|
0,1
|
|
9. Дебиторская задолженность
свыше 12 месяцев (стр. 230)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
10. Дебиторская
задолженность менее 12 месяцев (стр. 240)
|
43174
|
29,6
|
65646
|
37,1
|
68979
|
37,2
|
72053
|
36,5
|
61274
|
33,8
|
|
10.1. в т.ч. прочие дебиторы
(стр. 244)
|
956
|
0,9
|
874
|
0,6
|
978
|
0,7
|
903
|
0,6
|
774
|
0,6
|
|
11. Краткосрочные финансове
вложения (стр. 250)
|
263
|
0,2
|
120
|
0,1
|
449
|
0,2
|
521
|
0,3
|
296
|
0,2
|
|
11.1 в т.ч. собственные
акции, выкупленные у акционеров
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
12. Денежные средства (стр.
260)
|
4944
|
3,4
|
2153
|
1,2
|
1558
|
0,8
|
1289
|
0,7
|
2162
|
1,2
|
|
13. Прочие оборотные активы
(стр. 270)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Итого оборотные активы (стр.
290)
|
109578
|
75
|
138232
|
78,2
|
143832
|
77,5
|
150180
|
76,1
|
134401
|
74,1
|
|
Итого активы (стр. 300)
|
146028
|
100
|
176727
|
100
|
185481
|
100
|
197229
|
100
|
181473
|
100
|
|
II ПАССИВЫ
|
|
15. Уставной капитал (стр.
410)
|
444
|
0,3
|
444
|
0,3
|
444
|
0,2
|
444
|
0,2
|
444
|
0,2
|
|
16. Добавочный капитал (стр.
420)
|
31
|
0
|
31
|
0
|
31
|
0
|
31
|
0
|
31
|
0
|
|
17. Резервный капитал (стр.
430)
|
67
|
0
|
67
|
0
|
67
|
0
|
67
|
0
|
67
|
0
|
|
18. Фонд социальной сферы
(стр. 440)
|
12785
|
8,8
|
12718
|
7,2
|
9557
|
5,1
|
9423
|
4,8
|
9370
|
5,2
|
|
19. Нераспределенная прибыль
прошлых лет (стр. (460)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
20. Непокрытый убыток
прошлых лет (стр. 470/1)
|
-3682
|
2,5
|
-3117
|
1,8
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
21. Нераспределенная прибыль
отчетного года (стр. 470/2)
|
565
|
0,4
|
723
|
0,4
|
662
|
0,4
|
814
|
0,4
|
890
|
0,5
|
|
22. Непокрытый убыток
отчетного года
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
23. Целевые финансирование и
поступления(стр. 450)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Итого капитал и резервы
(стр. 480)
|
10210
|
7
|
10866
|
6,1
|
10761
|
5,8
|
10779
|
5,5
|
10802
|
6
|
|
24. Долгосрочные обязательства
(стр. 590)
|
92
|
0,1
|
85
|
0
|
84
|
0
|
82
|
0
|
82
|
0
|
|
25. Кредиторская
задолженность (стр. 620)
|
135726
|
92,9
|
165776
|
93,8
|
175266
|
94,2
|
186368
|
82,9
|
170589
|
94
|
|
в т.ч. Краткосрочные кредиты
займы (стр. 611)
|
83185
|
57
|
122157
|
69,1
|
120920
|
65
|
122312
|
70
|
106530
|
58,7
|
|
в т.ч. Кредиторская
задолженность
|
52541
|
36
|
43619
|
24,7
|
54346
|
29,2
|
64056
|
32,5
|
64059
|
35,3
|
|
26. Расчеты по дивидендам
(стр. 630)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
27. Резервы предстоящих
расходов и платежей (стр. 650)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
28. Прочие пассивы (стр.
660)
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Итого краткосрочные
обязательства (стр.690)
|
135726
|
92,9
|
165776
|
93,8
|
175266
|
94,2
|
186368
|
94,5
|
170589
|
94
|
|
Итого пассивы (стр.700)
|
146028
|
100
|
176727
|
100
|
186111
|
100
|
197229
|
100
|
181473
|
100
|
|
III Стоимость чистых активов
(п.14 - п.29)
|
9254
|
|
9992
|
|
9153
|
|
9876
|
|
10028
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение Д
Таблица Г.1 -
Отчет о прибылях и убытках ООО «Аптекарь»
В тысячах
рублях
|
Наименование показателя
|
01.07.07
|
01.10.07
|
01.01.08
|
01.04.08
|
01.07.08
|
01.10.08
|
31.12.08
|
|
Выручка (нетто) от продажи
товаров, работ, услуг
|
173051
|
262563
|
364100
|
106920
|
207097
|
309730
|
410445
|
|
Выручка (нетто) от продажи
товаров, работ, услуг (поквартальная)
|
88917
|
89512
|
101537
|
106920
|
100177
|
102273
|
101075
|
|
Среднемесячная выручка от
реализации
|
28842
|
29174
|
30342
|
35640
|
34516
|
34374
|
34204
|
|
Себестоимость проданных товаров, работ, услуг.
|
139656
|
212601
|
295579
|
89647
|
172537
|
255732
|
339767
|
|
Доля себестоимости в выручке
|
81
|
81
|
81
|
84
|
83
|
83
|
83
|
|
Коммерческие расходы
|
29826
|
44583
|
60679
|
15736
|
32504
|
51083
|
64210
|
|
Управленческие расходы
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Прибыль/убыток от продаж
(стр. 010-020-030-040)
|
3569
|
5379
|
7842
|
1537
|
2056
|
2960
|
6468
|
|
Проценты к получению
|
36
|
47
|
54
|
4
|
14
|
17
|
37
|
|
Проценты к уплате
|
4300
|
7644
|
11240
|
4135
|
9214
|
14545
|
19800
|
|
Доходы от участия в других
организациях
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Прочие операционные доходы
|
2184
|
4384
|
7035
|
4073
|
9082
|
14201
|
16925
|
|
Прочие операционные расходы
|
1400
|
1701
|
2563
|
640
|
1159
|
1608
|
2183
|
|
Внереализационные доходы
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Внереализационные расходы
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Прибыль/убыток до налогообложения
|
344
|
465
|
1128
|
839
|
779
|
1035
|
1447
|
|
Налог на прибыль
|
164
|
123
|
583
|
130
|
0
|
0
|
20
|
|
Прибыль/убыток от обычной
деятельности
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Чрезвычайные доходы
|
0
|
0
|
20
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Чрезвычайные расходы
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Чистая прибыль
|
180
|
342
|
565
|
723
|
662
|
814
|
890
|
Приложение Ж
Таблица Ж.1 -
Оценка финансовой устойчивости ООО «Аптекарь»
|
Финансовые коэффициенты
|
01.07.07
|
01.10.07
|
01.01.08
|
01.04.08
|
01.07.08
|
01.10.08
|
31.12.08
|
|
Оценка рентабельности
|
|
30
|
|
30
|
|
35
|
|
35
|
|
26
|
|
35
|
|
35
|
|
Рентабельность основной
деятельности
|
0,02
|
25
|
0,02
|
25
|
0,02
|
25
|
0,01
|
25
|
0,01
|
25
|
0,01
|
25
|
0,02
|
25
|
|
Рентабельность продукции
|
0,02
|
25
|
0,02
|
25
|
0,02
|
25
|
0,01
|
25
|
0,01
|
25
|
0,01
|
25
|
0,02
|
25
|
|
Рентабельность капитала
|
0,02
|
50
|
0,03
|
50
|
0,06
|
75
|
0,07
|
75
|
0,06
|
75
|
0,08
|
75
|
0,08
|
75
|
|
Оценка платежеспособности
|
|
45
|
|
45
|
|
45
|
|
45
|
|
45
|
|
45
|
|
45
|
|
Коэффициент текущей
ликвидности (Клт)
|
0,81
|
25
|
0,82
|
25
|
0,80
|
25
|
0,83
|
25
|
0,82
|
25
|
0,80
|
25
|
0,78
|
25
|
|
Коэффициент мгновенной
ликвидности (Клм)
|
0,33
|
100
|
0,33
|
100
|
0,35
|
100
|
0,40
|
100
|
0,40
|
100
|
0,39
|
100
|
0,37
|
100
|
|
Коэффициент абсолютной
ликвидности (Кла)
|
0
|
0
|
0,02
|
0
|
0,04
|
0
|
0,01
|
0
|
0,01
|
0
|
0,01
|
0
|
0,01
|
0
|
|
Оценка финансовой независимости
|
|
0
|
|
0
|
|
0
|
|
0
|
|
0
|
|
0
|
|
0
|
|
Обеспеченность собственными
оборотными средствами
|
-0,22
|
0
|
-0,20
|
0
|
-0,24
|
0
|
-0,20
|
0
|
-0,21
|
0
|
-0,24
|
0
|
-0,27
|
0
|
|
Коэффициент концентрации
собственного капитала
|
0,07
|
0
|
0,06
|
0
|
0,06
|
0
|
0,06
|
0
|
0,05
|
0
|
0,05
|
0
|
0,06
|
0
|
|
Оценка деловой активности
|
|
76
|
|
76
|
|
76
|
|
80
|
|
80
|
|
100
|
|
69
|
|
Оборачиваемость средств
|
82,60
|
100
|
44,11
|
100
|
43,25
|
100
|
82,6
|
75
|
58,5
|
75
|
61,5
|
75
|
58,5
|
75
|
|
Оборачиваемость запасов
|
77,17
|
50
|
81,57
|
50
|
78,80
|
50
|
70,6
|
50
|
74,7
|
50
|
78,7
|
50
|
77,9
|
50
|
|
Оборачиваемость кредиторской
задолженности
|
79,08
|
75
|
66,17
|
75
|
62,52
|
75
|
43,8
|
100
|
51,1
|
100
|
62,5
|
75
|
67,9
|
75
|
|
Оценка финансовой
устойчивости Бфу
|
36,4
|
36,4
|
38,2
|
38,8
|
35,7
|
34,7
|
36,9
|
|
Класс ООО «Аптекарь»
|
2
|
2
|
2
|
2
|
2
|
2
|
2
|
|
Финансовое положение ООО
«Аптекарь»
|
Среднее
|
Среднее
|
Среднее
|
Среднее
|
Среднее
|
Среднее
|
Среднее
|
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5
|
|
|
|
|
