Приложение  №2

Выполнение  экономических нормативов “Условного” банка

(тыс. руб.)

Норматив

Предельное

значение

Фактическое значение

Предельное

Значение

Фактич.

значение

2000 г.

01.04.00 г.

2001 г.

01.04.01г.

Норматив достаточности собственных средств (отношение капитала банка к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска)

 Н1=К \ (АР+КРВ+КРС-РЦ-РК-РД)

>=11%

21.65%

>=10%

19,69%

Норматив мгновенной ликвидности (отношение суммы высоко ликвидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования) Н2=ЛАм \ ОВм

>=20%

34,30%

-

34,87%

Норматив текущей ликвидности (отношение суммы ликвидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования на срок до 30 дней)

Н3=ЛАм \ ОВт

>=70%

73.16%

-

76.64%

Норматив долгосрочной ликвидности (отношение всей задолженности банку свыше года к капиталу) Н4=Крд \ (К + ОД)

>=120%

7.95%

-

5.22%

Норматив общей ликвидности (процентное соотношение ликвидных активов и суммарных активов банка) Н5=ЛАт \ (А-Ро)

>=20%

53.34%

-

46.36%

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу Н6=Крз \ К

>=25%

23.67%

-

24.89%

Максимальный размер крупных кредитных рисков Н7=Кскр \ К

>=800%

359.11%

-

314.76%

Максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика) Н8=Овкл \ К

>=25%

127.77%

-

127.79%

Максимальный размер кредитного риска на одного акционера (участника) банка Н9=Кра \ К

>=20%

19.04%

-

19.69%

Совокупная величина крупных кредитных рисков на акционеров (участников) банка Н9.1=Кра всего \ К

>=50%

22.70%

-

30.02%

Максимальный размер кредитов, предоставленных своим инсайдерам, выданных в их пользу Н10=Кри \ К

>=2%

1.03%

-

0.08%

Совокупная величина кредитов, выданных инсайдерам Н10.1=Кри всего \ К

>=3%

0.20%

-

0.18%

Максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения Н11=Вкл \ К

>=100%

63.18%

-

56.34%

Максимальный размер обязательств перед нерезидентами Н11.1=Он \ К

400%

0

-

0

Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) др. юр.лиц Н12=Кин всего \ К

>=25%

0.06%

-

0.96%

Собственные средства банка, инвестируемые на приобретение долей акций одного юр.лица Н12.1=Кин \ К

>=5%

0.02%

-

0.94%

Норматив риска собственных вексельных обязательств Н13= ВО \ К

>=100%

77.14%

-

80.32%

Собственные средства (капитал) К

106653

156000

Приложение N 3

                                                                                     Баланс филиала “Условного” банка

(тыс. руб.)

     Номер счета

        Сумма

     Сумма

     1 порядка

      2 порядка

  На 01.04.00г

 На 01.04.01г

    АКТИВ

202

20202

1659

1915

                         Итого

1659

1915

301

30102

1093

1646

302

30202

407

367

303

30302

0

0

                         Итого

1500

2040

452

45201

306

490

45204

200

300

45205

1370

0

45206

3300

24808

45207

5410

5190

45208

145

2025

454

45405

100

0

45406

1640

5213

455

45504

27

113

45505

237

1148

45506

386

4

458

45814

147

147

45815

147

125

474

47408

20

0

47423

4

10

47427

348

698

475

47502

0

23

                         Итого

13787

40494

515

51501

35

24

51502

0

194

51503

0

7456

51504

3685

51505

2800

                         Итого

6520

7674

603

60302

0

1

60308

1

1

60312

29

21

60323

13

0

604

60401

210

202

60402

436

631

60403

165

165

609

60901

9

76

610

61006

1

2

611

61101

509

621

614

61401

23

0

61403

11

5

                         Итого

1407

1725

702

70203

0

0

70209

0

0

705

70501

18

4

                         Итого

18

4

ИТОГО  АКТИВ

24891

53852

   ПАССИВ

106

10601

22

30

107

10701

0

0

10703

197

197

                         Итого

219

227

302

30223

122

948

303

30301

15893

15771

30305

0

25736

                         Итого

16015

42455

405

40502

11

1

406

40602

0

0

407

40702

3349

4627

40703

35

83

408

40802

242

368

409

40911

0

0

423

42301

66

1188

42303

224

197

42304

460

732

42305

173

237

42307

21

19

42308

1301

0

452

45209

249

0

453

45315

0

2

454

45409

17

0

45415

0

52

455

45508

7

0

45515

0

23

458

45818

294

272

474

47407

0

0

47411

23

23

47416

0

0

47422

1

1

475

47501

0

698

                         Итого

6473

8889

515

51510

65

77

523

52301

120

0

                         Итого

185

77

603

60301

18

12

60305

0

0

606

60601

5

6

60602

65

175

60603

19

32

609

60903

4

22

611

61103

509

621

613

61301

348

0

61302

0

0

61304

0

0

61306

0

0

                         Итого

968

868

701

70101

0

0

70102

0

0

703

70301

1031

1336

                         Итого

1031

1336

ИТОГО ПАССИВ

24891

53852

Агрегированный  балансовый отчет Филиала  (тыс. руб.)

 Статьи

  отчета

Сумма на

01.01.00г

Сумма на

01.01.01г

АКТИВ

Денежные средства

1659

1915

Средства  в ЦБ

1500

2040

Ссудная задолженность

19935

47437

Проценты начисленные

348

698

Резерв

632

792

Чистая судная задолженность

19935

47437

Основные средства

728

841

Расходы  будущих периодов

11

5

Прочие  активы

67

33

ИТОГО

23614

52177

ПАССИВ

Средства клиентов

6027

8424

Долговые  обязательства

120

0

Прочие обязательства

15912

40150

Всего обязательств

22059

48574

Собственные средства

Фонды и прибыль

197

197

Переоценка ОС

22

30

Чистая прибыль

1031

1336

Распределенная  прибыль

18

4

Нераспределенная прибыль

1336

2036

Расходы и риски

325

0

ИТОГО

23614

52177

                                               Отчет о прибылях и убытках Филиала

(тыс. руб.)

    Наименование статей

Сумма

01.04.00г

Сумма

01.04.01г

    + \ -

1.ДОХОДЫ БАНКОВ

3872

34  3486

-386

Полученные проценты за кредиты

2574

1553

-1021

Негосударственным ком.организ.

2398

1078

-1320

Предпринимателям

0

383

+383

Физическим лицам

176

92

-84

Прочие доходы

185

273

+88

9

0

-9

Диск.доход по прочим векселям

176

273

+97

Доход по ИВ

254

1194

+940

По обменным операциям с ИВ

67

29

-38

Другие операции

0

7

+7

Доход от переоценки

187

1158

+971

859

466

-393

Доход под возможные потери кр.

419

223

-196

Комиссия по кассовым операциям

143

102

-41

По расчетным операциям

227

140

-87

1

0

-1

6

0

-6

8

0

-8

Другие доходы

15

1

-14

40

0

-40

2.РАСХОДЫ БАНКОВ

2841

2622

-219

Проценты уплаченные

617

44

-573

Физическим лицам

617

44

-573

350

0

-350

350

0

-350

Прочие расходы

175

1146

+971

Расходы от переоценки в ИВ

175

1146

+971

208

683

+475

ЗП

150

503

+353

Отчисления от ЗП

58

174

+116

Расходы по подготовке кадров

0

5

+5

Финансирование соц-быт нужд

0

1

+1

1491

749

-742

Расходы под возм.потери по кред.

395

213

-182

Комиссия уплач.по др. операц.

0

2

+2

Расходы на ВТ

134

63

-71

1

0

-1

Бланки строгой отчетности

0

9

+9

Почтово-телеграфные расходы

86

54

-32

АМ ОС

29

19

-10

1 категории

1

1

0

2 категории

20

14

-6

3 категории

8

4

-4

МБП

240

8

-232

НА

1

8

+7

Типографские и канцел расх.

11

11

0

Ремонт ОС

32

8

-24

Содержание зданий и соор.

114

96

-18

Охрана

66

100

+34

6

0

-6

2

0

-2

Аренда

116

47

-69

Лизинг

10

4

-6

Налоги относимые на расходы

210

99

-111

Другие расходы

38

8

-30

3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТ-ТИ

1031

1336

+864

Приложение N 6

                                                     Таблица корректировок банковская отчетность форма N 112

Ежемесячно тыс. руб.

Корректировка

сумма на 01.04.00г

Сумма на 01.04.01г

А1

2

0

А2

0

0

А3

0

0

В3

0

0

А4

0

0

В4

0

0

А5

0

0

В5

0

0

А6

0

0

В6

0

0

А7

0

0

В7

0

0

А8

0

0

В8

0

0

А9

348

698

В9

0

667

А10

0

0

В10

0

0

А11

0

0

А12

0

0

А13

18

4

А14

0

0

А15

0

0

В15

0

0

А16

0

0

В16

0

0

А17

0

0

В17

0

0

А18

0

0

В18

0

0

А19

0

0

А20

23

23

В20

0

22

А21

0

0

А22

0

0

А23

0

0

А24

0

0

А25

0

0

А26

0

0

А27

0

0

А28

0

0

Приложение N 7

                          Анализ активных и пассивных операций филиала  “Условного” банка

                                              (тыс. руб.)                                                                    

             ОПЕРАЦИИ

   СУММА

   01.04.00г

СУММА

01.04.01г

    + / -

1.ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА

На р\счетах (405,406,407,408,409)

3637

4394

+757

Вклады населения (423)

2245

2373

+128

Депозиты (421)

0

0

0

Расчеты по транз.платежам (30301)

15893

15771

+122

Векселя выпущенные (523)

120

0

-120

ИТОГО

21895

22538

+643

2.РАЗМЕЩЕННЫЕ СРЕДСТВА

Кредиты юр.лиц (452,453,454)

12470

21372

+8902

Кредиты физ.лиц (455)

650

1265

+615

Кредиты просроченные (458)

294

272

-22

Векселя выкупленные (514,515)

6520

7674

+1154

Расчеты по транз.платежам (30302)

0

0

0

ИТОГО

19934

30583

+10649

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6